Více než polovina všech burz po celém světě má slabé identifikační protokoly KYC. Podle nové studie blockchainové analytické firmy CipherTrace je na tom nejhůře Evropa, USA a Velká Británie.
CipherTrace analyzoval více než 800 decentralizovaných, centralizovaných a automatizovaných tvůrců burz a zjistil, že se 56% z nich vůbec neřídí pokyny KYC navzdory předpisům proti praní špinavých peněz (AML). Nejvyšší počet takových burz je v Evropě – regionu proslulém přísnějšími předpisy. Avšak 60% evropských poskytovatelů služeb virtuálních aktiv má nedostatečné postupy KYC.
USA, Velká Británie a Rusko jsou tři země s nejvyšším počtem burz se slabým KYC. Singapur je také na špici.
Studie zjistila, že mnoho burz se neobtěžuje zmínit zemi původu na svých webových stránkách nebo v podmínkách. To se zdá být záměrné a znamená to, že některé burzy skrývají své jurisdikce, aby se vyhnuly nutnosti registrace nebo dodržování předpisů proti praní peněz.
Zpráva konstatuje, že 70% burz registrovaných na Seychelách má špatné normy KYC, což z malé ostrovní země dělá živnou půdu pro potenciální praní špinavých peněz.
Studie také zkoumala 21 DEX a zjistila, že neuvěřitelných 81% mělo slabé nebo žádné know-your-customer (KYC) zásady. DEX však nemusí být nutně dobrým místem pro praní peněz. Hacker nepoužívá DEX ke skrytí svých stop, dělá to proto, aby mohl prodat své ukradené tokeny.
Projekty DeFi nabízejí tradiční finanční aktivity, jako jsou půjčky, výdělky, úroky, což znamená, že by mohly spadat do stejného regulačního rámce jako banky a jiné regulované finanční instituce.
“Jedná se o všechny finanční činnosti a pravděpodobně již podléhají různým zákonům, včetně zákonů o cenných papírech, potenciálně zákonů o bankovnictví a půjčování – rozhodně zákonů AML / CTF,” uvedla SEC Crypto Czar Valerie Szczepanik.
Dave Jevans, generální ředitel CipherTrace, uvedl, že nevěřil, že protokoly DeFi snadno přijmou předpisy.
“Z posledních několika měsíců jsme zažili, že nechtějí mít nic společného s KYC,” řekl Jevans.
Jevans dodal, že si nemyslí, že by DeFi dlouho unikalo předpisům.
Zdroj: cointelegraph.com
